В Украине появился новый вид мошенничества - с пропавшими документами

Аферисты "бьют" по самым больным местам.

Киевские аферисты выискивают объявления об утерянных документах, звонят хозяину, мол, их нашли и требуют вознаграждение.

"Потерял документы на машину и водительское удостоверение, дал объявление на сайты. На следующий день звонок – нашли ваши документы, давайте встретимся возле ЦУМа на Крещатике. Договорились, что вознаграждение 300 грн. Приехал в назначенное место. Звонок: На встречу не приду, купи на 300 грн пополнение, продиктуй код и после я скажу, где документы. "Я купил, продиктовал код, а документов так и не получил", – пишет на одном из сайтов объявлений в рубрике "Осторожно мошенники"" киевлянин.

До смешного дошло – мне 6 человек за день звонили, и у всех мои документы! Все просят им купить карточки и продиктовать коды. Один мне вчера сказал, что оставил паспорт в аптеке у продавщицы, давайте мне быстренько коды и идите заберите паспорт", – рассказала киевлянка Лариса Семещук. По словам начальника ЦОС МВД в Киеве Владимира Полищука, киевские мошенники позаимствовали опыт у россиян, и телефонные обманы становятся все популярнее.

"Аферисты наугад набирают номер и сообщают, например, что ваш сын попал в ДТП или арестован. Чтобы его спасти, срочно нужны деньги. В одном случае просят скинуть деньги на мобильный или же их передать. Недавно к нам обратилась женщина, которая передала для спасения" сына $10 тысяч и только потом поняла, что это обман", – проинформировал Полищук.

Что касается обманов с документами, то, по словам Полищука, обращаются к ним мало. "Могу припомнить только один такой случай. Но я советую все же обращаться в милицию – мы постараемся вычислить местонахождение афериста", – сообщил Подищук.

Отметим, что стоит обратиться и к мобильным операторам – они смогут отключить номер мошенников. Оператор просмотрит историю звонков и сообщений, сверит это с вашими показаниями и примет решение.

Про дефицит федерального бюджета России

Министр финансов Кудрин объявил, что дефицит федерального бюджета России за прошлый 2009 год составил около 1,7 трлн рублей, и эту сумму придется замещать из Резервного фонда.

Согласно подсчетам журнала "Финанс", состояние восьми самых богатых людей России за тот же 2009 год выросло следующим образом: Лисин - 343 млрд руб., Прохоров - 126, Абрамович - 106, Керимов - 219, Фридман - 254, Дерипаска - 273, Усманов - 243, Алекперов - 99. Итого 1 трлн 663 млрд руб., то есть сумма, равная дефициту бюджета России.


Характеристики экономического кризиса в станах Европейского союза

Банкиры рассказали, что мешает иностранным инвесторам в Украине

Финансовый кризис в России. Тенденции и перспективы

Forbes составил список потенциальных киберугроз финансовой системы

Forbes составил список основных кибернарушений, способных нанести серьезный ущерб финансовой системе. В приведенный на страницах издания перечень из десяти пунктов вошли как различные виды технических сбоев, так и намеренно используемые мошеннические схемы.

(1) Распространение недостоверного пресс-релиза - достаточно простой способ оказать давление на рынок. В качестве примера издание приводит ситуацию, когда бывший сотрудник Internet Wire Марк Джейкоб, рассчитывая сыграть на понижение, разослал от имени компании Emulex поддельный пресс-релиз, в котором говорилось о начатом в ее отношении расследовании SEC, отставке руководителя и пересмотре показателя прибыли в сторону уменьшения. Сообщение было перепечатано несколькими информагентствами, и за 16 минут с момента его опубликования стоимость акций компании упала со 103,94 до 43 долларов, что привело к снижению ее капитализации на 2,2 млрд долларов.

Примерно на тот же результат нацеливаются те, кто (2) распространяет на рынке недостоверные слухи, например через различные системы передачи мгновенных сообщений.

На фоне увеличения объема торгов через автоматизированные системы, основанные на определенных алгоритмах, растут риски, связанные с (3) возможными сбоями в таких алгоритмах, способными запустить цепную реакцию на рынке. Намеренный взлом маловероятен, так как его может осуществить только инсайдер (а для него это слишком рискованно), однако и непреднамеренный - такой, например, с которым столкнулся банк Credit Suisse 14 ноября 2007 года, выложив в результате 150 тыс. долларов штрафа Нью-Йоркской бирже, - штука достаточно неприятная и способная серьезно дестабилизировать рынок, указывает Forbes.

В числе других киберугроз издание называет (4) публикацию недостоверных макроэкономических данных, (5) махинации со счетами в онлайновых торговых системах; (6) хищение кодов (так, бывшему программисту Goldman Sachs Сергею Алейникову приписывают кражу исходных кодов запатентованного ПО для осуществления высокочастотного трейдинга); (7) проведение мошеннических операций инсайдерами (пример трейдера Societe Generale Жерома Кервьеля, незаконно открывшего позиций на высокорисковых рынках фьючерсов на 73 млн долларов, что превысило капитализацию компании); (8) взлом счетов банка; (9) ошибки, связанные с действием человеческого фактора, когда, например, вместо одного количества акций в результате опечатки продается/приобретается другое; (10) взлом счетов зарплатных карт клиентов (история с подразделением Royal Bank of Scotland - RBS WorldPay, с картсчетов клиентов которого за 12 часов было похищено 9 млн долларов через банкоматы в 280 городах мира).

"Forbes" опубликовал рейтинг самых богатых людей планеты

Американский журнал "Forbes" опубликовал рейтинг самых богатых людей планеты, чье состояние в 2009 году превысило один миллиард долларов. По версии журнала, самым богатым человеком мира стал мексиканский телекоммуникационный магнат Карлос Слим, а в Украине лидерство вернул себе Ринат Ахметов.

Интересно, что несмотря на проблемы в мировой экономике, количество сверхбогачей увеличилось на 218 человек, однако не достигло уровня двухгодичной давности. К марту 2010 г. во всем мире насчитывалось 1011 долларовых миллиардеров, а в 2008 г. их было 1125. Совокупное состояние миллиардеров мира возросло к марту 2010 г. до $342 млрд., тогда как годом ранее оно составляло $254 млрд. Среднестатистическое состояние миллиардера теперь составляет около $3,5 млрд., что на $500 млн. больше, чем в 2009 г. Как говорится, кому кризис, а кому и мать родная.

Стоит сказать, что уже второй год подряд в рейтинге миллиардеров меняется лидер: растущие телекоммуникационные активы вынесли на его вершину мексиканского магната Карлоса Слима. Состояние 70-летнего отца шестерых детей за минувший год возросло на $18,5 млрд. и составило $53,5 млрд. Компании, принадлежащие Карлосу Слиму, контролируют более 90% всех телефонных линий в Мексике. За последние 16 лет он стал первым, кто смог прервать монополию граждан США на лидерство в рейтинге миллиардеров.

Вторую позицию занимает основатель "Microsoft" Билл Гейтс - $53 млрд. (за год он заработал $13 млрд.). На третьей позиции - культовый инвестор (владелец самой успешной в истории инвестиционной компании "Berkshire Hathaway") Уоррен Баффет с состоянием в $47 млрд. (за год он прибавил к своему капиталу $10 млрд.). На четвертом месте - глава компании "Reliance Industries" Мукеш Амбани с состоянием $29 млрд. Пятую позицию рейтинга занимает владелец крупнейшей сталелитейной компании Лакшми Миттал ($28,7 млрд.), за ним следует глава американской компании "Oracle" Лоуренс Эллисон ($28 млрд.). В первой десятке толстосумов появились и два новичка - это француз Бернар Арно (7-е место, $27,5 млрд.), который владеет роскошными брендами "Louis Vuitton", "Moet&Chandon", а также бразилец Айк Батиста (8-е место, $27 млрд.), который занимается добычей полезных ископаемых. Девятое место досталось владельцу корпорации по продаже одежды "Inditex Group" Амансио Ортега ($25 млрд.), на десятом - совладелец немецкой сети супермаркетов "Aldi" Карл Альбрехт ($21,5 млрд.)

Наши миллиардеры тоже оправились от кризисного шока. И вместо четырех в список "Forbes" попало уже пять отечественных толстосумов. Звание самого богатого украинца вернул себе владелец "Систем Кэпитал Менеджмент" (СКМ) Ринат Ахметов, занявший 148 место в мировом рейтинге с состоянием в $5,2 млрд. против $1,8 млрд. годом ранее. Он оттеснил на второе место лидера прошлого года - собственника компании "EastOne" Виктора Пинчука ($3,1 млрд. и 307-е место в общем рейтинге), третьим и четвертым стали совладельцы группы "Приват" Игорь Коломойский и Геннадий Боголюбов. У И.Коломойского теперь $2 млрд., а не $1,2 млрд., как ранее, и 488-е место (601-е - год назад). А Г.Боголюбов за год увеличил свое состояние на $0,6 млрд. - до $1,7 млрд., и поднялся на 55 строк в рейтинге, оказавшись на 582-м месте. Замыкает пятерку украинских миллиардеров владелец "Ferrexpo" Константин Жеваго с состоянием в $1,2 млрд. В свои 36 лет он занимает 828-е место в списке "Forbes".

Напомним, что в 2009 г. К.Жеваго выбыл из списка самых состоятельных людей планеты. В "Forbes" это связывают с тем, что в 2008 г. из-за мирового финансового кризиса и обвала индексов фондовых бирж цена акций "Ferrexpo" на LSE упала на 94%. В результате на конец 2008 г. капитализация "Ferrexpo" составила $281 млн. Но благодаря улучшению ситуации в горно-металлургической отрасли на конец 2009 г. стоимость "Ferrexpo" выросла до $1,8 млрд. Этим же в "Fordes" объясняют возвращение на первое место среди украинских миллиардеров Рината Ахметова, который через СКМ контролирует 75% горно-металлургической группы "Метинвест".

Как полагает управляющий директор ИК "Dragon Capital" Томаш Фиала, объективной оценки стоимости украинского бизнеса "Forbes" по-прежнему не дает. "Активы украинских миллиардеров сильно недооценены, так как их бизнес недостаточно прозрачен. С ростом числа сделок с участием зарубежных компаний и IPO можно ожидать, что украинские миллиардеры займут в рейтинге "Forbes" места повыше", - говорит он. По мнению Т.Фиалы, список украинских миллиардеров должен быть минимум в два раза больше.

Настоящими же триумфаторами рейтинга "Forbes" стали россияне. В этом году их в рейтинге 62 человека, в то время как в прошлом - только 27. Поменялся и лидер - Владимир Лисин потеснил Михаила Прохорова на вторую позицию списка самых богатых россиян. По оценкам "Forbes" состояние владельца Новолипецкого меткомбината утроилось и составляет $15,8 млрд. В глобальном рейтинге миллиардеров В.Лисин занял 32-е место. Владелец группы "Онэксим" Михаил Прохоров с состоянием $13,4 млрд. занял 39-е место, совладелец "Альфа-групп" Михаил Фридман - на 42-м ($12,5 млрд.), состояние Романа Абрамовича оценено в $11,2 млрд. (50-е место), а владельца "Базэл" Олега Дерипаски - в $10,7 млрд. (57-е место).

Место	Имя	Страна	Состояние в 2009 году	Состояние в 2008 году
1	Карлос Слим	Мексика	53,5	35
2	Билл Гейтс	США	53	40
3	Уоррен Баффет	США	47	37
4	Мукеш Амбани	Индия	29	19,5
5	Лакшми Миттал	Индия	28,7	19,3
6	Лоуренс Эллисон	США	28	25,5
7	Бернар Арно	Франция	27,5	16,5
8	Айк Батиста	Бразилия	27	7,5
9	Амансио Ортега	Испания	25	18,3
10	Карл Альбрехт	Германия	23,5	21,5
148	Ринат Ахметов	Украина	5,2	1,8
307	Виктор Пинчук	Украина	3,1	2,6
488	Игорь Коломойский	Украина	2	1,2
582	Геннадий Боголюбов	Украина	1,7	1,1
828	Константин Жеваго	Украина	1,2	-

Суверенные рейтинги Украины повышены

Суверенные рейтинги Украины повышены: по обязательствам в иностранной валюте до «B-/C», по обязательствам в национальной валюте до «B/B» — после формирования нового правительства

Краткое обоснование кредитного рейтинга эмитента

Ранее высокий уровень политического риска в Украине снизился.
Кроме того, улучшились перспективы получения Украиной внешнего финансирования.
В результате мы повысили рейтинги Украины по обязательствам в иностранной и национальной валюте на одну ступень.
Прогноз «Позитивный» отражает потенциальную вероятность того, что новое правительство сформирует более устойчивый бюджет.

Лондон, Standard & Poor’s, 11 марта 2010 г.
Сегодня Рейтинговая служба Standard & Poor’s повысила суверенный кредитный рейтинг Украины по обязательствам в иностранной валюте с «CCC+/С» до «B-/C», а суверенный кредитный рейтинг по обязательствам в национальной валюте — с «В-/С» до «В/В».
Прогноз по рейтингам — «Позитивный».

«Мы считаем, что состоявшееся сегодня формирование новой правящей коалиции и Кабинета министров в Украине открывает возможности для улучшения координации политики и возобновления сотрудничества с Международным валютным фондом (МВФ)», — заявил кредитный аналитик Standard & Poor’s Фрэнклин Гилл.

Получение финансирования по программе МВФ в размере 16,4 млрд долл. могло бы в значительной мере помочь Украине в повышении кредитно-денежной и экономической стабильности, в финансировании бюджета этого года, а также в улучшении финансового состояния национальной пенсионной системы и государственной компании «Нафтогаз».

Повышение рейтингов отражает более высокую вероятность улучшения координации политических усилий по восстановлению экономической, и особенно бюджетной, стабильности. Мы ожидаем, что новое правительство подготовит проект бюджета 2010 г. и представит его на рассмотрение Верховной Рады к 11 апреля. Несмотря на то, что некоторые статьи соглашения между Украиной и МВФ, возможно, потребуется скорректировать, возобновление получения траншей позволило бы с большей степенью уверенности говорить о возможности достижения стабильности в политике и макроэкономике. Мы полагаем, что повышение доверия инвесторов, выражающееся в увеличении прямых иностранных инвестиций и более активном рефинансировании внешних долговых обязательств, способствовало бы улучшению финансового счета платежного баланса Украины.

«Прогноз «Позитивный» отражает имеющиеся у нового правительства возможности улучшения взаимодействия с президентской администрацией для достижения более устойчивого состояния бюджета и дальнейшего поддержания стабильности финансового сектора, который серьезно пострадал в период кризиса, а также реальной экономики, — подчеркнул г-н Гилл. — Кроме того, прогноз отражает возможность того, что за последним туром выборов последует удлинение фаз политического цикла и что ключевые руководители в стране будут меняться реже, чем это происходило в последние шесть лет, благодаря чему снизится риск возврата к политически мотивированному принятию финансовых решений».

Прогноз «Позитивный» указывает на рост влияния факторов, способствующих повышению рейтингов в 2010-2011 гг., — при условии снижения давления на бюджет и платежный баланс страны.

Мошенничество с кредитами в украинском банке

В суд передали уголовное дело по подозрению 8 человек в краже кредитных средств у своих знакомых. Прокуратура Киева направила в Апелляционный суд столицы уголовное дело по подозрению 8 человек в завладении на протяжении января-июня 2008 года путем обмана и злоупотребления доверием 500 тыс. гривен, выданных банком 48 гражданам в кредит. Об этом говорится в сообщении пресс-службы прокуратуры Киева.

Подозреваемым выдвинуты обвинения по статьям 28 (совершение преступления группой лиц, группой лиц по предварительному сговору, организованной группой или преступной организацией), 190 (мошенничество), 364 (злоупотребление властью или служебным положением) и 366 (служебный подлог) Уголовного кодекса.

В ходе досудебного следствия установлено, что основная схема действий обвиняемых заключалась в поиске лиц (в основном среди знакомых), которые желали получить кредиты. После оформления кредитов в одном из районных отделений банка гражданам сообщалось, что в выдаче кредита им отказано. После этого, обвиняемые с помощью платежной карточки с известным пин-кодом снимали выданные гражданам кредитные средства и использовали их по собственному усмотрению.

В данный момент 4 подозреваемых находятся под стражей. За такого рода преступления уголовный кодекс предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок до 12 лет с конфискацией имущества.

Источник: http://finansistov.net/v-rodovid-banke-ukrali-dengi-klientov/#more-3077

Виплата відшкодування Фондом гарантування вкладів по ліквідованим банкам

У зв’язку з ліквідацією банків Товариства з обмеженою відповідальністю Комерційний банк «АРМА», Відкритого акціонерного товариства Банку «БІГ Енергія» та Акціонерного комерційного банку «Трансбанк» ліквідаторами вказаних банків будуть надані до Фонду списки вкладників у терміни, визначені чинним законодавством.

Інформація Фонду про початок виплат та банки-агенти, через які будуть здійснюватися виплати, буде надана в квітні поточного року.

Фонд здійснює виплати гарантованої суми відшкодування вкладникам Товариства з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк» з 11 березня до 21 квітня 2010 року через установи банків-агентів Фонду.
Вкладникам необхідно звертатись до установ вказаних нижче банків – агентів, залежно від першої літери прізвища вкладника та відповідно до розподілу, наведеному у таблиці

ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК»	«БРОКБІЗНЕСБАНК»	КБ «Хрещатик»	АКБ «Укрсоцбанк»
О	D(лат)	А	Ж
П	I(лат)	Б	К
Р	L(лат)	В	М
Т	S(лат)	Г	Н
Ф	W(лат)	У
Х	Z(лат)
Ц	Э(рос.)
Ч	Є
Ш	Е
Щ	З
Ю	Ї
Я	І
	И
	Й
	Д
	Л
	С

   Для отримання  гарантованої суми відшкодування  у банку-агенті Фонду потрібно пред’явити паспорт та довідку органу державної податкової служби про присвоєння ідентифікаційного  номера  фізичної особи  - платника податку.

    У разі зміни прізвища вкладники звертаються до банку - агента Фонду, який вказаний у таблиці, відповідно до прізвища, на яке було укладено договір та  разом з паспортом та довідкою органу державної податкової служби про присвоєння ідентифікаційного  номера  фізичної особи - платника податку надають у відділенні банку-агента відповідний документ, що підтверджує зміну прізвища.

     Відшкодування також виплачуватиметься банком-агентом іншим особам на підставі нотаріально посвідченої довіреності.

      Для отримання відшкодування на підставі свідоцтва про спадщину необхідно письмово звертатися до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

         За отриманням суми, що перевищує гарантовану вкладникам слід звертатися до ліквідатора Товариства з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк» який працює за адресою м. Київ, бульв. Л. Українки, 26.


...................................................................................

   Фонд здійснює виплати гарантованої суми відшкодування вкладникам Комерційного банку «Українська фінансова група» - товариство з обмеженою відповідальністю з 10 лютого до 31 березня 2010 року  через установи банків-агентів Фонду.

   Вкладникам необхідно звертатись до  установ вказаних нижче  банків – агентів, залежно від першої літери прізвища вкладника та відповідно до розподілу, наведеному у таблиці:

                     

ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК»	«БРОКБІЗНЕСБАНК»	АКБ «Укрсоцбанк»
А(лат)	Р(лат)	М(лат)
І(лат)	П	К
А	Р	Л
Б	С	М
В	Т	Н
Г	У	О
Д	Ф
Є	Х
Ж	Ц
З	Ч
І
Ш
Щ
Ю
Я

    За отриманням суми, що перевищує гарантовану вкладникам слід звертатися до ліквідатора Комерційного банку «Українська фінансова група» - товариство з обмеженою відповідальністю який працює за адресою:  04080, м. Київ, вул. Фрунзе, 40Д,  телефон (044)503-30-07, 503-03-76, 503-03-67.

....................................................................................

   Фонд здійснює виплати гарантованої суми відшкодування вкладникам Акціонерного комерційного банку «Східно-Європейський банк» з 3 лютого до 19 березня 2010 року  через установи банків-агентів Фонду.

   Вкладникам необхідно звертатись до  установ вказаних нижче  банків – агентів, залежно від першої літери прізвища вкладника та відповідно до розподілу, наведеному у таблиці:

ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК»	«БРОКБІЗНЕСБАНК»	«Хрещатик»	АКБ «Укрсоцбанк»
A(лат)	Б	П	Ж
Н(лат)	В	Р	З
О(лат)	Г	С	К
Т(лат)	Д	Ц	Ч
Y(лат)	У		Ш
Є	Ф		Щ
Е	Х		Ю
А			Я
И
Й
І
Л
М
Н
О
Т

Довідкова інформація про номери телефонів інформаційних центрів та назви Інтернет – сторінок банків – агентів Фонду наведені у таблиці:

Назва банку	Телефон	Інтернет - сторінка
АКБ «Укрсоцбанк»	0 800 500 020	http://www.usb.com.ua/
ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК»	0 800 500 003	http://www.privatbank.ua/
АТ «БРОКБІЗНЕСБАНК»	0 800 502 100	http://www.bankbb.com.ua/
ВАТ КБ «Хрещатик»	0 800 500 212	http://www.xcitybank.com.ua/

 


За отриманням суми, що перевищує гарантовану вкладникам слід звертатися до ліквідатора Акціонерного комерційного банку «Східно-Європейський банк» який працює за адресою:  м. Київ, бульв. Дружби народів, 17/5, телефон (044)205-42-70, (044)205-42-92.

   Довідки у Фонді за телефонами: (044) 495-24-12, 495-24-16.

   “Гаряча” телефонна лінія Фонду: 0-800-308-108 (дзвінки по Україні безкоштовні зі стаціонарних телефонів).

   Адреса Фонду: 01034, м. Київ, вул. Ярославів Вал, 32-А.